3月1日起，個(gè)人存取款超5萬銀行將查證

3月1日起，個(gè)人存取款超5萬銀行將查證

　　3月1日起，支付機(jī)構(gòu)必須開展客戶盡職調(diào)查。

　　央行發(fā)布最新文件，自2022年3月1日起，金融機(jī)構(gòu)將對(duì)單位和個(gè)人銀行賬戶增加管控，盡職調(diào)查客戶身份資料及交易記錄。

　　文件提出，金融機(jī)構(gòu)為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買賣、銷售各類金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的，應(yīng)當(dāng)開展盡職調(diào)查。為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

來源：中國(guó)人民銀行